澳门皇冠手机免费网址-手机版

企业治理

TOP

● 治理架構

為创立良好企业治理制度,並促進企业健全經營,以達永續發展之目標,澳门皇冠手机免费网址參酌「金融控股企业治理實務守則」及「上市上櫃企业治理實務守則」訂定「企业治理守則」,作為澳门皇冠手机免费网址及各子企业遵循之依據。

澳门皇冠手机免费网址設置「薪資報酬委員會」、「審計委員會」及「誠信經營委員會」等三大功能性委員會,其組当作、職責及運作分別依澳门皇冠手机免费网址「薪資報酬委員會組織規程」、「審計委員會組織規程」及「誠信經營委員會組織規程」辦理。

 股權結構

  • 澳门皇冠手机免费网址依法揭露股東結構如下,此中当局機構持股比例未超過5%。

  • 家族当作員持股占比

澳门皇冠手机免费网址大股東何壽川個人及其持有50%以上股份的企业持有本企业股份合計超過5%,大股東何壽川同一關係人2020331日申報持股20.39%(同一人及同一關係人持股逾10%以上之大股東),詳細請參閱公開資訊觀測站中「銀行(金融控股企业)大股東持股變動情形申報表查詢資料」。

董事會組当作與運作

  • 董事會組当作

澳门皇冠手机免费网址於2020513日進行董事全面改選,董事會由7位董事組当作,包含1位執行董事(董事朱士廷兼任金控總經理)6位非執行董事,此中3位為獨立董事,任期為3年;6位非執行董事中有5位有兼任其他企业職務,兼職數不超過4家,7席董事截至2020513日平均任職期間為2.4年。澳门皇冠手机免费网址董事會当作員的遴選不受限於年齡、性別,主要考量為專業能力、道德操守及在社會上的聲譽。目前董事會当作員有1位女性,6位男性,平均年齡55歲以上,此中博士3位,碩士4位,且具備多元背景與經驗,透過多元董事的組当作,優化董事會決策過程。本企业為注重董事會当作員組当作之性別平等,董事會当作員以至少包含一位女性董事為目標,2020年已達当作目標,並於2020513日董事會推選陳思寬女士擔任董事長,当作為首家由女性出任董事長的國內民營金控。

  • 董事會運作

澳门皇冠手机免费网址董事選舉採候選人提名制度,由股東會就候選人名單中依法選任之,並依證券主管機關之相關規定,檢視有關獨立董事之專業資格、持股與兼職限制、獨立性之認定、提名與選任方式及其他應遵行事項。澳门皇冠手机免费网址於「企业章程」明定董事任期為3年,連選得連任。董事任期屆滿而不及改選者,延長其執行職務至改選董事就任時為止。為強化企业治理,澳门皇冠手机免费网址按期彙整當年度企业治理相關進修資訊,供董事參考並協助安排參加課程。自2003年起,澳门皇冠手机免费网址企業團為董事及監察人購買「董監事及經理人責任保險」,並每年檢討保單內容。企业經由公開資訊觀測站、企业網站及年報等管道,揭露董事進修及出席董事會情形,於年報揭露董事會重大決議,且揭露董事對利害關係議案迴避之執行情形,以提升董事會運作資訊透明度。

  • 董事會績效評估

為落實企业治理並提升董事會效能,澳门皇冠手机免费网址已於2018年訂定「董事會績效評估辦法」,以資遵循。董事會及功能性委員會每年應依據「董事會績效評估辦法」所定之評估程序及評估指標執行績效評估,並應至少每3年委由外部專業獨立機構或外部專家學者團隊執行評估1次,於次一年度3月底前將績效評估結果提報董事會。

●永續發展委員會

澳门皇冠手机免费网址2015年当作立「CSR推動核心小組」,積極規劃CSR相關事務,2018年除制定「企業社會責任守則」,更積極回應國際永續趨勢及落實金融業的社會企業責任,於同年3月經董事會通過設置「永續發展委員會」。由金控董事長擔任主任委員,總經理及主要子企业董事長、總經理等擔任委員,委員會下設置企业治理、顧客關係、員工照顧、社會參與、環境永續五個推動小組,負責打点金控及各子企业營運活動及其對經濟、環境及社會的風險與影響,共同訂定企業社會責任政策、制度及相關打点計畫,並提報董事會,據以確實履行企業社會責任。

● 高階薪酬政策

澳门皇冠手机免费网址總經理及副總經理(高階主管)酬金係依個別專業資歷暨參考同業薪資標準,提金控薪資報酬委員會討論續提董事會核定。除每月固定的底薪、津貼外,並視年度整體營運当作果、個人績效及將未來風險等因素納入考量,依企业相關規定另行發給獎金,績效獎金均發放現金,且採取遞延發放機制,將年度獎金保留10%,並透過三年遞延給付之機制,以提升經理人酬金與本企业長期經營績效之連結,強化投資人利益。

為平衡短期與長期獎酬、組織經營與個人績效、現金與非現金等結構,澳门皇冠手机免费网址訂定「長期激勵獎酬計畫」,設計績效獎金遞延發放(最長5),給付形式採取虛擬股數及持股信託方式執行,透過虛擬股數及持股信託之設計,連結澳门皇冠手机免费网址股票價值,使經理人之薪資報酬得與澳门皇冠手机免费网址短期經營績效與長期發展方向密切相關。而此中長期激勵持股信託解鎖條件需考量未來金控及子企业財務績效表現(ROE)、長期策略執行当作效、TSR股東價值及風險打点、企业治理等目標,連結經理人對長期績效的責任與擔當。

 

誠信經營與法令遵循

● 誠信經營学问

澳门皇冠手机免费网址於2018年設立「誠信經營委員會」,為國內第五家設立誠信經營委員會之金控企业,並於同年訂定「檢舉案件處理辦法」,完当作內外部吹哨者舉報機制的建置,由法令遵循處統一受理檢舉案件,對於檢舉人的身分及檢舉內容確實保密,並承諾保護檢舉人不因檢舉情事而遭不當處置。若檢舉人認為因檢舉情事而遭受不利處分時,得向「誠信經營委員會」提出申訴。「誠信經營委員會」由金控、銀行及證券子企业之獨立董事共八位組当作,每半年至少召開一次會議,負責誠信經營政策與防範方案之審議及監督經理部門執行当作效,並按期向董事會報告遵循情形及決議事項。

● 稅務政策

澳门皇冠手机免费网址主要營運地區為臺灣,2019年度及2018年度之淨收益中,來自臺灣之比重分別為84.3%83.9%,除了臺灣外,未有超過10%之淨收益來自其他單一國家。澳门皇冠手机免费网址遵循稅務法規並按規按期限報繳各項稅款,2019年及2018年於全球繳納所得稅稅款分別為新臺幣1,465,893仟元及1,429,954仟元,此中在臺灣繳納之所得稅款比重分別為88.7%87.1%

● 洗錢與金融犯罪防制

澳门皇冠手机免费网址致力创立完善有效的防制洗錢及打擊資恐機制,已訂定「防制洗錢及打擊資恐政策」,作為金控及各子企业遵循之依據;各子企业亦分別依循各該業別法律、相關法令規定、及所屬同業公會之自律規範及公約,並同時參照金控「防制洗錢及打擊資恐政策」之規範,另訂防制洗錢及打擊資恐之內部規範及作業程序,包含確認客戶身分、客戶接受原則、客戶及交易之監控、風險管控及紀錄保存等原則。

● 重大違反項目及改善措施

澳门皇冠手机免费网址及子企业打点階層與一般同仁均正面認知自身作為是企業長遠發展的基石,惟仍有應適當改善之項目,將以此為鑑,依各事項發生之狀況與處置改善方式,做為未來優化企业治理之決策參考。2019年重大違反項目計有永豐銀行前理財專員舞弊案以及永豐期貨違反內部規章案,裁罰金額共1,224萬元,案關人員並依情節輕重受免職、警告等處分。為持續提升同仁遵法意識,銀行子企业已於20191111日參酌「員工服務準則」及銀行公會「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」等規範,訂定包含忠實義務、誠信行為、個資保護等重要法令遵循事項之「員工服務守則暨行為規範要點」,並自201911月起每季辦理宣導,每年由同仁簽署聲明書確認遵循。

 

風險打点

● 風險打点架構

澳门皇冠手机免费网址具備明確的風險打点架構,建置專責獨立的風險打点單位,由四個專責層級組当作,由上而下分別為董事會、風險打点委員會、風險打点處及稽核總處,清楚畫分權責歸屬、分層授權,並完整訂定各項風險的規範與限額,以取得業務獲利與風險打点的最佳平衡點。

本企业於董事長轄下設置風險打点委員會,由董事長擔任召集人,審議風險打点政策、組織、制度及整體限額,檢視整體暴險及風險狀況,監督金控及各子企业風險打点活動,整合協調重大風險事件之打点,審議其他與風險打点相關之議題。

總經理下設置風險打点處,統籌金控整體風險打点政策、準則之擬定、及風險打点制度之建置及規劃。各項政策、準則及制度經董事會通過後由風險打点處負責推動,並就各子企业執行当作果及打点績效作按期評估。本企业及各子企业經營階層應依據其所經營業務及暴險種類、大小等,指派控管單位或人員負責風險打点工作,確保所有暴險均獲得適當之監控。

 

  • 稽核機制

澳门皇冠手机免费网址依據「金融控股企业及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定创立總稽核制,並設置隸屬董事會之內部稽核單位,以獨立超然之精神,執行稽核業務,適時提供改進建議,以合理確保內部控制制度得以持續有效實施,並作為檢討修正內部控制制度之依據。稽核單位每年至少對金控辦理一次一般業務查核,每半年至少對金控及各子企业的財務、風險打点及法令遵循辦理一次專案業務查核,至少每半年向董事會及審計委員會報告稽核業務。

  • 風險打点政策

澳门皇冠手机免费网址透過適當的風險打点組織架構、打点準則、控管機制、風險報告制度及良好之風險打点学问,整合打点各項攸關風險,適時檢視修正打点機制或措施,完整訂定各項風險規範及限額,以防範重大風險事件之發生,並取得業務獲利與風險打点之最佳平衡點。

● 信用、市場、作業及流動性風險打点

澳门皇冠手机免费网址及各子企业皆對信用風險、市場風險、作業風險、流動性風險等四大面向分別创立控管與評估機制。除嚴格遵循信用風險打点規範,澳门皇冠手机免费网址也意識到ESG趨勢對金融產業與授信業務可能產生之影響,因此積極回應國際標準,將ESG指標納入信用阐发的衡量標準,以更全面的打点授信業務各種潛藏風險,善盡社會責任。

● 新興風險打点

氣候變遷、人口結構改變等可能對整體經營環境造当作重大影響,如何有效辨識評估新興風險並研擬因應措施,已当作為金融機構風險打点的重要課題,澳门皇冠手机免费网址於2019年制定「新興風險打点要點」,並建置新興風險辨識、衡量、監控、報告與因應措施等打点機制。

  •  新興風險辨識流程與結果

澳门皇冠手机免费网址風險打点處每年參考外部機構發佈之新興風險相關報告,提供各子企业進行年度新興風險評估並创立風險因應措施,並彙集子企业新興風險,辨識出金控層級新興風險及研擬風險因應措施,呈報打点階層,提早布局與因應。

  • 2019年新興風險辨識結果

  • 重大風險事件回應

因應新型冠狀病毒(Covid-19)2020年初所引發的全球大流行疫情,澳门皇冠手机免费网址配合当局防疫指揮中心之政策,啟動緊急應變打点機制,在疫情期間守護全體員工之健康安全。自疫情初始之農曆春節期間,澳门皇冠手机免费网址即当作立新冠肺炎疫情指揮中心,並針對防疫策略規劃、即時通報機制、場所安全維護及員工健康掌控進行各項部署,亦持續向全體員工宣導自我健康打点防疫措施,並著手規劃與擬定各項備援措施,實施異地辦公演練及測試,並針對每日疫情通報掌握,即時調整因應策略。

後續伴隨疫情升溫,澳门皇冠手机免费网址更全面啟動第二階段「營運不中斷計畫」。首先於20203月即超前部署,攜手臺灣微軟,当作為國內首家導入Windows Virtual Desktop(Windows虛擬桌面)服務居家辦公的金融業,期透過分組辦公、異地備援、居家工作、彈性上班等相關因應措施,攜手全體員工做好疫情防護,且確保提供客戶一如既往之穩定優質服務。同時,澳门皇冠手机免费网址也在四月啟動「員工連假旅遊通報機制」,掌握員工之身體健康狀況避免群聚感染風險;並針對通報確診案例接觸史之居家隔離者之工作區域進行全面消毒作業,降低病毒存活機率。於疫情期間,澳门皇冠手机免费网址員工間並無出現確診或交互傳染之情事。

除政策面之因應,澳门皇冠手机免费网址亦於疫情期間積極辦理多項員工健康照護之相關事宜,包括提供懷孕員工免費保健品與健康關懷、延長婚假申請期限。而澳门皇冠手机免费网址也積極協助員工適應遠端與數位化辦公模式,除製作線上會議教學手冊便於遠端辦公,並全面升級辦公設備,以利員工溝通及學習不中斷。新冠肺炎疫情對澳门皇冠手机免费网址於員工進用及離職、對供應商之採購,並未造当作影響。

● 氣候相關風險與機會之打点政策與因應策略

根據世界經濟論壇發佈的2020年全球風險報告,氣候變遷相關的風險已連續4年当作為最受關注的議題,尤其「極端天氣」已連續7年上榜、連續4年居於首位,另外「天然災害」也近4年都排前3名。澳门皇冠手机免费网址了解氣候變遷將對企業經營同時產生龐大的風險及機會,因此針對相關營運風險十分重視,不僅導入氣候相關財務揭露(TCFD)按期評估與打点氣候相關風險,亦關注因其帶來的發展機會。

  • 氣候相關風險與機會之治理架構

澳门皇冠手机免费网址永續發展委員會持續關注國內外永續發展議題與氣候趨勢、制定具體永續方針,並透過委員會下五個推動小組擬定具體行動方案,呼應「減緩與調適氣候變遷」之永續承諾,包括:「企业治理小組」負責推動TCFD框架之持續導入,據以深化氣候風險打点,將氣候變遷之轉型風險、實體風險進行情境阐发及財務量化計算列為中、長期目標;「顧客關係小組」負責推動以商品與服務支撑再生能源產業發展,發展綠色永續金融,並致力提升客戶氣候意識;「環境永續小組」負責推動溫室氣體與能源打点,從企业日常營運實踐氣候變遷減緩行動;「員工照顧小組」與「社會參與小組」則推動內外部教育訓練與講座,提升員工與社會大眾之氣候意識。

  • 氣候相關風險與機會之打点流程

為健全金控及各子企业氣候相關風險與機會打点機制,澳门皇冠手机免费网址依循TCFD指引之內容,创立氣候相關風險與機會打点程序,打点流程可分為彙整風險及機會清單、子企业風險/機會辨識、金控風險/機會彙整辨識並提出因應策略、對外揭露及溝通等四步驟。

● 人權風險打点

  • 人權政策

澳门皇冠手机免费网址認同並支撑「聯合國世界人權宣言」、「聯合國企業與人權指導原則」、「聯合國全球盟約」與「國際勞工組織公約」等各項國際人權公約揭櫫之原則,於2018年訂定「人權政策」,提出重視職場人權、提供安全健康工作場域及敬重員工結社自由等相關政策主軸,適用於澳门皇冠手机免费网址及具有實質控制力之子企业以及供應商,期藉由创立適當打点方法與程序,杜絕任何侵犯及違反人權的行為,並按期檢視員工健康安全風險,依據辨識結果進行改善計劃。未來將持續關注國內外企業人權政策發展與經營環境變遷,據以檢討並改進。

不僅內部力行人權政策打点,澳门皇冠手机免费网址也要求合作供應商善盡企業社會責任、敬重國際人權公約之精神。除遴選符合「人權政策」精神與基本原則之商家作為商業合作之夥伴及供應商,澳门皇冠手机免费网址也制定「供應商企業社會責任行為準則」,與經常性往來、重要供應商簽署「供應商企業社會責任承諾書」,期許供應商採用一致原則,內容包含敬重勞工人權、禁止歧視、禁用童工、職業安全健康、環境保護、採購環境認證產品、商業道德、誠信經營等面向,以推動經濟、社會與環镜弊鼹態平衡及環境永續為企業目標;並按期至供應商所在地進行財務及製造環境評核,與表現良好之供應商创立長期合作的夥伴關係,若違規者,最重將打消其供應商資格。

  •  人權評估鑑別流程及結果

澳门皇冠手机免费网址於2019年執行重大人權議題鑑別,蒐集上下游主要利害關係人對人權風險的意見,以「嚴重程度」與「發生頻率」兩軸線,鑑別澳门皇冠手机免费网址的重大人權議題。此次透過問卷鑑別之利害關係人包含員工、供應商以及客戶,鑑別出澳门皇冠手机免费网址內部重大人權議題為勞動條件保障、隱私權、人格尊嚴、強迫勞動、以及健康權。為強化人權風險打点,營造更健全之職場環境,澳门皇冠手机免费网址也規劃對應的人權風險減緩與補救措施,並規劃於未來1-2年導入人權風險盡職調查。

● 風險学问經營

為有效提升風險打点之執行品質,且確保澳门皇冠手机免费网址及子企业全體同仁皆貫徹金控風險打点政策,金控風險打点處每年針對各子企业之風險打点執行情形進行查核,項目包括「風險打点機制」、「風險打点意識宣導或教育訓練」及「風險事件通報」等,查核結果將做為子企业年度打点当作果良窳之判斷因素。金控及各子企业風險打点人員之績效查核,則依據企业員工查核準則規定,就同仁年度之工作整體表現、目標達当作情形及出勤狀況,個別評議其查核等級。此外,為落實本企业及各子企业整體風險打点,各子企业之風險打点單位主管及兼任金控風險打点處人員之人事任用、免職、升遷、獎懲及查核等,亦須會辦金控風險打点處處長同意。

 

資訊安全

● 資訊安全治理架構

新興科技促使網路犯罪猖狂,金融業須更審慎因應資訊安全議題。澳门皇冠手机免费网址董事會当作員中,由具資安相關背景之葉奇鑫先生負責監督集團之資安相關策略。20189月,澳门皇冠手机免费网址總經理下設置「資訊安全委員會」,作為打点資訊安全之最高單位,負責掌理資訊安全推動及治理、資安風險監督及打点等事項,由具備資訊安全專業背景,曾任職刑事警察局科技犯罪防制中心與警政署資訊室之李相臣副總經理擔任召集人,法令遵循處處長、風險打点處處長、數位科技處處長及子企业資訊安全相關主管等擔任委員,並邀請總稽核列席。委員會任務為審議資訊安全政策及辦法、檢視資訊安全打点制度、提升資訊安全意識及研議相關教育訓練計劃、以及評估及議定資訊安全之相關基礎設施。永豐銀行及澳门皇冠手机免费网址證券皆依循金控所訂「資訊安全政策辦法」当作立資訊安全專責單位,並持續更新ISO27001資訊安全打点系統認證,以善盡對客戶或投資人的個人資料保密職責。

● 資訊安全打点

  • 資安政策

為強化資訊安全打点,澳门皇冠手机免费网址创立安全及可信賴之資訊系統,確保資料、系統、設備及網路安全,訂定「資訊安全政策辦法」,確保金控及各子企业資訊處理符合資訊安全相關規定,保障客戶權益,並擬於2020年配合國家資通安全相關法規之修正進行內部規範調整,進一步完善各項資訊安全計畫及作業程序,包含資訊系統安全打点、網路安全打点、應用系統存取打点、應用系統開發及維護打点、電腦資產打点、系統環境安全打点、資訊系統災害復原打点等,確保資訊安全打点制度之落實。此外,澳门皇冠手机免费网址每年均檢視資訊安全政策及資訊安全事件應變流程是否符合營運環境及主管機關之規範要求、對資訊安全重大議題進行評估,並阐发集團內部之資安風險及脆弱度,且將內部資安政策以電子郵件方式公告所有員工,每年按期進行教育訓練,以提升同仁對資訊安全之認知。澳门皇冠手机免费网址也於「供應商企業社會責任行為準則」中訂定商業道德資訊隱私之規範,要求供應商應合理保護業務往來的業務資訊及個人資料,以確保企业及個人隱私不被洩漏而受到損害。另,未經澳门皇冠手机免费网址之書面同意,供應商不得以任何形式公開透露與澳门皇冠手机免费网址之合作關係。「採購作業打点規則」中也明文訂定,澳门皇冠手机免费网址之決標供應商不得違反「供應商企業社會責任行為準則」。

  • 資安打点流程及系統

為防止與偵測未經授權而使用、竊取、破壞資訊系統,或資訊安全與個人資料防護措施不足導致資訊系統被駭、個資外洩等事件發生,影響企业信譽,永豐銀行及澳门皇冠手机免费网址證券資訊相關單位(含資安單位)所提供之系統打点、應用軟體開發、委外打点、資料庫打点、網路打点、資訊安全打点和相關基礎設施維運活動等,皆符合ISO27001之規範,並取得其認證,也將持續進行ISO27001資訊安全打点系統驗證,提升資訊安全防護機制及個資保護打点強度,項目包括進階持續性威脅(APT)防護系統、防禦DDoS攻擊、電子郵件內容過濾、惡意軟體偵測、網站及APP弱點掃描及安全檢測;同時也針對高風險系統(ATMSWIFT系統),進行實體隔離及系統防護強化。2019年並無發生任何資料外洩事件、或因意外事件對IT系統或設備造当作損害的罰緩及財務損失。

● 專業培訓及教育訓練

企業應提升資訊安全打点水準,落實在企業營運流程中,並提升員工資訊安全認知,建構出兼顧服務效率及安全保護的環境,方能維護良好之顧客關係與提升企業之產業競爭力。為提升資訊安全水準,澳门皇冠手机免费网址透過電子郵件將內部資安政策公告所有員工,且公告於內部平台以供隨時查閱;資訊安全之遵循程度並已納入員工績效評估項目之一環;此外,澳门皇冠手机免费网址更積極推動資訊安全教育,針對打点、業務及資訊等不同工作類別之需求,辦理資訊安全教育訓練及宣導,创立員工資訊安全認知與資訊安全打点能力,以優化資訊安全水準。

● 客戶資料隱私

確保客戶的個人隱私資料及財務資訊是金融業基本職責,金融業應有效打点並揭露打点績效,尤其近年因多元業務發展,客戶個人資料保密與隱私愈趨重要,妥善保管客戶資料,在符合法令及授權範圍內合法蒐集、處理及利用客戶資料,並创立控管機制,確保客戶相關資料及客戶隱私之保密性,已是金融業職責與重大議題。

為保障客戶個人資料安全與隱私,澳门皇冠手机免费网址訂定相關打点政策,永豐銀行、澳门皇冠手机免费网址證券、澳门皇冠手机免费网址證券(歐洲)、永豐投信等子企业均設置資料保護長(DPO),並於官網說明「客戶資料保密措施」,公告客戶個人資料之蒐集、範圍與使用方式,以及資料安全與保存方法;且訂定「個人資料保護政策暨檔案安全維護辦法」,落實個資使用之各項規範。

澳门皇冠手机免费网址關注科技發展、社會環境及法令變遷,隨時調整客戶資料保密措施,並公告周知。為使個人資料維護工作得以落實,各子企业皆投入相當資源,設立個人資料保護打点執行小組負責推動、檢視和個資相關之各項任務與打点規劃,並不按期以會議形式進行報告及討論。

澳门皇冠手机免费网址|手机版

XML 地图 | Sitemap 地图